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程祖伟、韩玉军国际贸易结算与融资-第一章国际结算概述

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材 资 TRADE 普通高等教育“十五”国家级规划教 21世纪国际经济与贸易系列教材 国际贸易结算与融 SETTLEMENT AND CREDIT OF INTERNATIONAL 程祖伟 韩玉军 编著 黄卫* 审 中国人民大学出版社 1 第一章 国际结算概述 ? 重点问题 ? 第一节 国际结算的概念 ? 第二节 国际贸易结算方式的发展与现状 ? 第三节 国际结算制度与国际结算体制 ? 第四节 国际汇兑的概念 ? 提要 ? 关键术语 ? 思考题 发展经济学 2 重点问题 ? 国际贸易结算现代国际贸易结算的特点 ? 国际结算制度国际结算体制的基本特征 ? 国际汇兑国际汇兑与国际结算的关系 发展经济学 3 第一节 国际结算的概念 ? 一、国际结算(International Settlements) 概念: 国际间由于各种经济交易交往而产生的以一定 货币形式表现的债权债务,通过一定支付手段和支 付方式进行偿付和清偿的行为,叫做国际结算。 分类:贸易结算类、非贸易结算类 发展经济学 4 第一节 国际结算的概念 (一)贸易结算类: 贸易结算类(即有形贸易结算类)指货物交易本身的 结算。这里所谓的有形贸易,包括了所有的商品贸易方式 在内,即不仅包括货物所有权的交易(买卖),还包括货 物使用权的交易(租赁)。 (二)非贸易结算类: 1.无形贸易结算类。这是指国际旅游、出国留学、劳务输出、 国际技术转让、国际工程承包,以及交通、运输、通信、 货物保险和收账服务等国际服务交易等的结算。 2.金融交易结算类。这是指国际外汇买卖、对外投资和对 外筹资等的结算(显然,这里包含贸易信贷结算在内)。 3.无偿转*崴憷唷U馐侵腹馇子言睢⒐示柙詈 移民携款等的结算。 4.其他。如参加国际展销、展览等的结算。 发展经济学 5 第一节 国际结算的概念 ? 二、国际结算学科 (一)宏观国际结算的研究对象和主要课题 1.研究对象: 国际经济交易或交往中以货币表现的债权债务关系,国 际结算的总体状况,国际结算的制度和体系,等等。 2.主要课题: 国际经济交往中以货币表现的债权债务关系的发生原因 和规模,国际结算制度和体系的作用、历史演变和发展趋 势,国际结算制度和体系与国际货币制度和体系之间的关 系,国际结算的制度和结算手段及方式之间的关系,国际 结算制度和体系对一国国际收支和国际地位的影响,等等。 发展经济学 6 第一节 国际结算的概念 (二)微观国际结算的研究对象和主要课题 1.研究对象: 国际结算的支付工具和支付方式,结算方式与 融资及信贷方式的关系,新型的结算—融资服务业 务,等等。 2.主要课题: 国际结算的安全问题、效率问题、成本问题, 相关融资及信贷的风险问题、方便问题、成本问题, 新型的结算—融资服务业务的利弊问题,等等。 发展经济学 7 第二节 国际贸易结算方式的发展与现 状 ? 一、国际贸易结算方式的五个发展阶段 (一)早期的现金结算 (二)支付票据化的兴起 (三)交易单据化的兴起 (四)银行信用加入到国际结算业务中来 (五)新型国际结算—融资服务业务的兴起 发展经济学 8 第二节 国际贸易结算方式的发展与现 状 ? 二、当前国际贸易结算业务的特点 (一)银行成为当代国际结算业务的中枢 (二)贸易结算与融资信贷相结合 (三)传统结算方式正面临新的变革 (四)结算货币多元化 (五)结算业务的电子化和网络化趋势 发展经济学 9 第二节 国际贸易结算方式的发展与现 状 电子数据交换 (Electronic Data Interchange,简称EDI) 交换银行相互收付系统 (Clearing House Interbank Payments System,简称CHIPS) 环球银行金融电信协会 (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,简称SWIFT) 交换银行自动收付系统 (Clearing House Automated Payments System,简称 CHAPS) 发展经济学 10 第三节 国际结算制度与国际结算体制 ? 一、外汇制度和清算制度 (一)外汇制度 1.自由外汇制度 (1)金本位货币制下的自由外汇制度有以下基本内容: A*稹⑼饣阕杂陕蚵;B外汇自由输出入;C*鹱杂墒涑鋈;D国际性 的*稹⑼饣阕杂墒谐  (2)当代的自由外汇制度。随着*鸬姆腔醣一贝耐耆杂赏饣 制度的内容亦相应改变成为: A外汇自由买卖;B外汇自由输出入;C国际性的外汇自由市场。 (3)当代有限自由外汇制度的基本内容为: A外汇在经常项目下可兑换;B外汇在经常项目下可输出输入;C国际性 的外汇自由市场。 发展经济学 11 第三节 国际结算制度与国际结算体制 2.记账外汇制度 记账外汇制度是指一国对其他缔约国(另一缔约国/缔 约集团的其他成员国)的债权作为记账外汇只能用来偿还 其对后者的债务,不经批准,不能用于兑换任何货币,也 不能向缔约国以外的国家办理支付的外汇制度。 国际货币基金组织(International Monetary Fund简 称IMF)的特别提款权(Special Drawing Rights,简称 SDRs)制度,会员国在IMF的特别提款权只是一种特殊 的账面资产,一种全球性的记账储备资产,它不能由私人 企业持有或直接用于贸易或非贸易的支付,而只能由会员 国政府持有,用以归还IMF贷款或偿付国际收支赤字。 发展经济学 12 第三节 国际结算制度与国际结算体制 (二)清算制度 1.双边清算制度 (1)两国政府签订双边清算协定; (2)缔约双方各自指定一个清算机构(一般由各国的中央 银行负责组织实施)并开立清算账户; (3)约定清算货币; (4)规定清算范围和支付方式; (5)规定信用摆动额及(年终/月



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